Сбалансированный ПИФ: что это, особенности

Что такое Сбалансированный ПИФ

Сбалансированный ПИФ предлагает клиентам как акции, так и облигации в одном фонде. Стратегией управляющей компании является представление инвесторам получать больше дохода. Главные особенности Сбалансированного ПИФ заключаются в следующем:

• значительное размещение акций для роста;

• владение высоко оцененными активами и фиксированным доходом с низким уровнем риска.

Сбалансированный тип фонда предлагает заранее установленное сочетание акций и облигаций. В инвестиционном портфеле отражается разделение между инвестициями роста – акциями, и облигациями – инвестициями с меньшим риском и постоянным доходом. Цены на акции меняются значительно чаще. Они более рискованны, но приносят больше дохода, по сравнению с облигациями.

Особенности сбалансированного ПИФ

Сбалансированный портфель, состоящий из 40 % облигаций и 60 % акций, обеспечивает хорошую доходность при невысоких рисках. Во время подъёма экономики акции Сбалансированного ПИФа показывают лучшие результаты роста. Облигации выгодно использовать в период рецессии. При резком изменении цен на рынке инвесторы получают лёгкий доступ к активам с более высокой стоимостью.

После скачка цен возможна ребалансировка портфеля, если он состоял из 60 % акций и 40 % облигаций. При увеличении стоимости акций на рынке портфель будет состоять из 75 % акций и 25 % облигаций. Затем прибыль размещается в облигации и количество акций сокращается до 60 %. Регулярная корректировка позволяет эффективно фиксировать прибыль от более выгодного актива и перераспределять капитал в другие виды активов.

Начинающие инвесторы могут купить ПИФ Газпромбанк сбалансированный, чтобы получить высокую доходность и невысокие риски. Стратегия фонда заключается в соблюдении баланса между надёжными инвестициями в облигации и высокодоходными акциями. Минимальная сумма инвестирования – 1000 рублей. Портфель фонда состоит из акций крупных российских компаний и ликвидных рублёвых облигаций. ТОП-5 эмитентов:

• Сбербанк России;

• Роснефть;

• НОВАТЭК;

• Газпром;

• Татнефть им. В.Д. Шашина.

Перед покупкой пая необходимо выбрать срок и ознакомиться с условиями инвестирования. На сайте Газпромбанка представлена полная отчётность и документы управляющей компании. Клиенты имеют право на инвестиционный налоговый вычет после владения паем более 3 лет. Вычет предоставляется владельцу управляющей компанией при погашении пая по заявлению.

Инвестиции в открытый паевой инвестиционный фонд позволяют освободить клиентов от необходимости самостоятельно отслеживать ситуацию на финансовых рынках. Процессом занимается профессиональная команда управляющих, которые разместят средства инвесторов в соответствии со стратегией фонда в надёжные и перспективные активы.

Сбалансированный ПИФ – идеальное решение для начинающих инвесторов, которые не хотят скупать много активов. Простой инструмент обеспечивает надёжный поток роста и доходности. Инвестору не придётся покупать каждую бумагу по отдельности и инвестировать большую сумму за один раз. Все активы портфеля позволяют заработать пропорционально вложениям. Сбалансированный фонд – это выбор для долгосрочных инвестиций при среднем уровне риска.

Реклама

ПАО “Московская Биржа ММВБ-РТС”

ИНН 7702077840